What Happened to Red Celsius?
Celsius Network era una plataforma de préstamos y empréstitos de criptomoneda que prometía altos rendimientos a los depositantes. La empresa se hundió en junio de 2022 por problemas de liquidez, congeló las retiradas de fondos de los clientes y acabó declarándose en quiebra con un agujero de 1.200 millones de dólares en su balance.
Quick Answer
Celsius Network se hundió en junio de 2022 cuando congeló las retiradas de dinero de los clientes debido a las condiciones extremas del mercado y a problemas de liquidez. La plataforma de préstamos de criptomoneda, que había prometido rendimientos de hasta el 18% a los depositantes, se declaró en quiebra en julio de 2022 con activos por valor de 4.300 millones de dólares frente a un pasivo de 5.500 millones. El consejero delegado Alex Mashinsky dimitió en septiembre de 2022 y posteriormente fue detenido por cargos de fraude, mientras que los clientes perdieron el acceso a aproximadamente 4.700 millones de dólares en depósitos.
📊Key Facts
📅Complete Timeline13 events
Fundación de la red Celsius
Alex Mashinsky lanza Celsius Network como plataforma de préstamos en criptomoneda. La empresa promete ofrecer altos rendimientos a los depositantes al tiempo que concede préstamos a prestatarios institucionales.
La ICO recauda 50 millones de dólares
Celsius lleva a cabo una oferta inicial de monedas (ICO) para su token CEL, recaudando aproximadamente 50 millones de dólares. El token está diseñado para proporcionar beneficios y mayores rendimientos a los usuarios de la plataforma.
La plataforma gana adeptos
Durante la pandemia de COVID-19 y el entorno de bajos tipos de interés, Celsius atrae un importante crecimiento de usuarios. La plataforma empieza a ofrecer rendimientos de hasta el 18% en depósitos de criptodivisas.
Ronda de financiación de serie B
Celsius recauda 400 millones de dólares en financiación de serie B, alcanzando una valoración de 3.000 millones de dólares. La ronda de financiación incluye la participación de grandes inversores como WestCap y CDPQ.
Pico de activos gestionados
Celsius alcanza su punto álgido con más de 20.000 millones de dólares en activos gestionados y 1,7 millones de usuarios. La plataforma se convierte en uno de los mayores servicios de préstamo de criptomonedas del mundo.
Colapso de Terra Luna
El ecosistema Terra Luna se derrumba, acabando con una parte significativa de las inversiones de Celsius. La plataforma estaba muy expuesta al protocolo Anchor y a otros protocolos DeFi basados en Terra.
Retiradas Congeladas
Celsius congela todas las retiradas, transferencias y swaps de los clientes alegando "condiciones extremas del mercado". El anuncio desata el pánico entre los 1,7 millones de usuarios de la plataforma.
Declaración de quiebra
Celsius se acoge al Capítulo 11 de la Ley de Quiebras en Nueva York. Los documentos judiciales revelan que la empresa debe 4.700 millones de dólares a sus clientes, pero sólo tiene 3.500 millones en activos.
Dimite el Consejero Delegado Alex Mashinsky
Alex Mashinsky dimite como Director General de Celsius en medio de una creciente presión legal y demandas de clientes. Deja todos los cargos de la empresa.
La SEC presenta cargos
La Comisión de Bolsa y Valores presenta cargos contra Celsius y Alex Mashinsky por ofertas de valores no registradas y engaño a los inversores sobre la situación financiera de la empresa.
Mashinsky Detenido
El ex Consejero Delegado Alex Mashinsky es detenido por cargos federales de fraude con valores, fraude con materias primas y fraude electrónico. Se enfrenta a varias décadas de prisión si es declarado culpable.
Plan de recuperación de clientes
Los procedimientos de quiebra comienzan a distribuir entre los clientes los activos recuperados. Las primeras estimaciones sugieren que los clientes podrían recuperar entre el 60% y el 70% de sus depósitos a lo largo de varios años.
Procedimientos judiciales en curso
Continúan las demandas colectivas y los procedimientos penales. El caso sienta un precedente importante para la regulación de las plataformas de criptomoneda y la protección de los inversores.
🔍Deep Dive Analysis
## Auge y declive de la red Celsius
Celsius Network, fundada en 2017 por Alex Mashinsky, se posicionó como una revolucionaria plataforma de préstamos de criptomoneda que democratizaría los servicios financieros. La empresa atrajo a más de 1,7 millones de usuarios prometiendo rendimientos extraordinariamente altos -a menudo del 10-18% anual- sobre los depósitos de criptodivisas, superando con creces las tasas bancarias tradicionales (Fuente: SEC, 2023). Celsius funcionaba con un modelo en el que prestaba los depósitos de los clientes a prestatarios institucionales, creadores de mercado y protocolos DeFi, quedándose con una parte de los intereses y devolviendo la mayor parte a los depositantes.
La agresiva campaña de marketing de la plataforma, con promesas de "desbancarte" y las frecuentes apariciones de Mashinsky en podcasts y redes sociales, ayudaron a Celsius a crecer rápidamente. A principios de 2022, la plataforma contaba con aproximadamente 20.000 millones de dólares en activos de clientes bajo gestión (Fuente: Wall Street Journal, 2022). Sin embargo, entre bastidores, Celsius se dedicaba a estrategias de inversión cada vez más arriesgadas, incluidas operaciones apalancadas y exposición a protocolos DeFi volátiles como Anchor Protocol y diversos mecanismos de estaca.
El colapso comenzó en mayo de 2022, cuando el ecosistema Terra Luna se estrelló, acabando con la importante exposición de Celsius al protocolo. Al mismo tiempo, una gran parte de las tenencias de Ethereum de Celsius estaban bloqueadas en contratos de estaca, lo que creó un desajuste de liquidez cuando los clientes comenzaron a solicitar retiradas (Fuente: archivos del tribunal de quiebras, 2022). El 12 de junio de 2022, Celsius congeló abruptamente todos los retiros de los clientes, citando "condiciones extremas del mercado". Documentos internos revelaron más tarde que la empresa había sido insolvente durante meses, utilizando nuevos depósitos para pagar solicitudes de retirada en un esquema similar al Ponzi.
Las consecuencias fueron rápidas y devastadoras. Celsius se acogió al Capítulo 11 de la ley de quiebras en julio de 2022, revelando un déficit de 1.200 millones de dólares entre activos y pasivos (Fuente: declaración de quiebra de Celsius, 2022). El consejero delegado Alex Mashinsky dimitió en septiembre de 2022 y fue arrestado en julio de 2023 por cargos que incluían fraude de valores, fraude de materias primas y fraude electrónico. La quiebra dejó a unos 600.000 acreedores con activos congelados, lo que la convirtió en una de las mayores quiebras de criptomonedas de la historia. En 2024, los clientes sólo habían recuperado una parte de sus depósitos a través de los procedimientos de quiebra en curso.
What If...?
Explora historias alternativas. ¿Y si Red Celsius hubiera tomado decisiones diferentes?